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Informações básicas do Maker
Maker
Financeiro
O Maker é uma plataforma de empréstimos peer-to-contract que permite empréstimos com garantia excessiva, bloqueando o Ether em um contrato inteligente e cunhando o Dai, uma stablecoin atrelada ao dólar americano. A estabilidade da Dai é alcançada por meio de um sistema dinâmico de posições de dívida garantidas, mecanismos autônomos de feedback e incentivos para atores externos. Uma vez gerado, o Dai pode ser enviado gratuitamente a outras pessoas, usado como pagamento de bens e serviços ou mantido como poupança de longo prazo.
Tipo de token Maker
MKR
ERC-20
Voto
A rede MakerDAO circula dois tokens nativos: DAI e MKR. Dai é um token de moeda que busca manter a estabilidade de preços em relação a um peg específico, atualmente os EUA. dólar, para torná-lo adequado para uso de curto e médio prazo como meio de troca e reserva de valor. Tokens com essas características são comumente chamados de stablecoins.
O token MKR é usado para governança da plataforma, permitindo que os titulares votem em vários parâmetros, como taxa de estabilidade, teto de dívida, tipos de garantias a serem usadas, taxa de poupança Dai e muito mais. O MKR também é usado para comprar o excesso de Dai de leilões de garantia e pagamentos de taxa de estabilidade no Leilão de Excedente. Uma vez que o leilão é encerrado, o protocolo automaticamente queima o MKR, levando a uma oferta decrescente. No entanto, se houver um déficit de Dai resultante de empréstimos ficando subgarantidos, ocorrerá um Leilão de Dívidas para levantar mais Dai imprimindo MKR, aumentando assim a oferta.
História e primeiro preço do Maker
Distribuição Centralizada
O MKR foi lançado com 1.000.000 de tokens MKR e os distribuiu para os primeiros usuários e por meio de três vendas privadas.
O protocolo Maker é um projeto de código aberto iniciado em 2014 com o objetivo de criar um sistema de crédito sem permissão que permitiria aos usuários obter empréstimos garantidos por criptomoeda. Esses empréstimos são criados por contratos inteligentes que cunham o Dai, uma stablecoin com um soft peg ao dólar americano. O protocolo foi construído pela Maker Foundation juntamente com várias partes externas e, ao longo do tempo, a fundação trabalhou para reduzir seu nível de controle. Eles gradualmente cederam o controle para uma organização autônoma descentralizada (DAO) conhecida como MakerDAO, que governa o protocolo. O DAO é composto por indivíduos em todo o mundo que possuem o token MKR que oferece aos detentores o direito de votar em mudanças importantes.
_ Dado de Garantia Única _ A primeira iteração era conhecida como Single Collateral Dai (SCD) porque o Ethereum era o único ativo usado como garantia para obter um empréstimo. Foi lançado em dezembro de 2017 e cresceu para suportar US$ 100 milhões em dívidas. Apesar de uma redução de 94% no valor das garantias durante esse período, o sistema permaneceu saudável e a Dai manteve uma indexação próxima a US$ 1. Como a Dai era a única stablecoin difundida que não exigia que uma empresa a apoiasse com dólares americanos, ela se tornou parte integrante do crescente ecossistema financeiro descentralizado. Embora o SCD tenha se mostrado eficaz, o objetivo pretendido era fazer a transição para o Multi Collateral Dai (MCD), que poderia aceitar outros colaterais além do Dai, bem como implementar outras mudanças importantes no projeto.
_ Transição para Multi Collateral Dai _ Em novembro de 2019, o MakerDAO atualizou o protocolo para MCD com o Basic Attention Token (BAT) sendo votado como o primeiro material adicional disponível. O sistema de garantia única existente continua funcionando como está, enquanto os usuários são incentivados a migrar para o novo Dai. Eventualmente, o sistema de garantia única será eliminado completamente. Além das novas garantias, a MCD fez outras mudanças importantes no projeto, como a introdução da Taxa de Poupança Dai (DSR), que permite que os detentores de Dai ganhem rendimentos e leilões de garantias que criam um mercado competitivo para liquidações.
Controvérsia interna No final de 2018, o Maker Ecosystem Growth Fund (MEGF) foi estabelecido para supervisionar a tesouraria de tokens MKR por nove membros do conselho escolhidos pelo CEO Rune Christensen. De acordo com um documento do ex-CTO Andy Milenius, intitulado ”Zandy's Story”, após algumas divergências sobre como o fundo deveria ser alocado, Rune apresentou duas escolhas divergentes. A “pílula vermelha” era para aqueles que seguissem sua liderança e se concentrassem na conformidade do governo e na integração ao sistema financeiro existente, enquanto a pílula azul para aqueles que não queriam uma estrutura organizacional formal e trabalhariam no MCD e depois deixariam de ser financiado. No entanto, havia um grupo que queria explorar opções alternativas que se autodenominavam Pílula Roxa. Quando este grupo foi descoberto, foi visto como conspiratório e cinco membros do conselho que eram membros do grupo Purple Pill foram posteriormente demitidos. Esses membros então enviaram uma carta legal informando que foram rescindidos injustamente.
Lançamento Oficial do Single Collateral Dai
A Maker Ecosystem Growth Foundation (MEGF) reestruturou seu conselho para trazer outras partes.
O Multi-Collateral Dai (MCD) está no roteiro da MakerDAO desde sua origem, com o Single-Collateral Dai (SCD) atuando como prova de conceito. Agora que o SCD está ativo há quase dois anos, o protocolo está pronto para ser atualizado. As principais mudanças incluem permitir que vários criptoativos sejam usados como garantia para criar DAI e a implementação da Dai Savings Rate (DSR). Como parte da transição para o MCD, o SCD será preterido por meio do desligamento de emergência nos próximos meses.
A Maker Foundation entregou o controle do contrato de token MKR para a comunidade de governança, tornando o processo de governança descentralizado o único meio de alterar as autorizações de token MKR.
O atraso do GSM foi alterado de 0 para 24 horas para permitir que o desligamento de emergência ocorra caso a governança do MKR seja corrompida e tente atacar o sistema.
Maker tecnologia explicada
Cofres (anteriormente “posições de dívida com garantia - CDPs) O componente chave do protocolo e método Maker com o qual o Dai é criado é conhecido como Vault. Um Cofre é criado depositando garantias em um contrato inteligente que, em seguida, cunha uma quantidade de Dai especificada pelo usuário. O valor em dólar da garantia deve ser superior a 150% do valor do Dai (Índice de Garantia atual). O usuário pode negociar livremente com seu Dai. Se eles quiserem receber sua garantia inicial, eles devem devolver tanto o Dai retirado mais a taxa de juros do empréstimo (Taxa de Estabilidade). Se, a qualquer momento, o valor da garantia cair abaixo do índice de garantia, sua posição estará sujeita a liquidações onde qualquer pessoa pode entrar e comprar a garantia subjacente para pagar a dívida. Conhecidos como Keepers, esses atores são motivados pela oportunidade de lucro de comprar o colateral abaixo do preço de mercado e depois vender no mercado aberto.
Leilões Existem três tipos de leilões
- Leilões de Excedentes ocorrem quando os empréstimos permanecem com sobregarantias e os pagamentos das taxas de estabilidade atingem determinado valor. Depois disso, Dai é leiloado para Keepers para MKR, que é posteriormente destruído.
- Leilões de Garantias ocorrem quando os Cofres caem abaixo do Índice de Garantia. A garantia no cofre é então vendida até que a dívida pendente seja paga mais uma multa de liquidação. Nesse ponto, o leilão se torna um leilão reverso, em que um licitante oferece lances para aceitar partes menores de garantia para esse valor fixo de Dai. Quando o processo termina, a garantia restante é devolvida ao proprietário do cofre.
- Leilões de dívidas ocorrem no pior cenário, quando o preço das garantias cai vertiginosamente de tal forma que não pode mais cobrir toda a dívida paga. O sistema analisará primeiro o excedente das Taxas de Estabilidade para cobrir a dívida. Se isso não for suficiente, ocorre um leilão reverso para cobrir o valor fixo de Dai necessário para tornar o sistema completo. Os licitantes competem pela disposição de aceitar quantidades decrescentes de MKR pelo déficit em Dai.
Taxa de Poupança Dai (DSR) O DSR foi implementado no MCD como uma forma de os detentores de Dai ganharem juros sobre suas participações. Os usuários podem depositar Dai em um contrato inteligente sem custódia e começar imediatamente a ganhar juros financiados pelos pagamentos da Taxa de Estabilidade. Eles também são livres para retirar a qualquer momento. O DSR serve como uma ferramenta de política monetária para governança para controlar a oferta pendente de Dai a fim de gerenciar a indexação de US$ 1. Se o peg cair abaixo de US $ 1, os detentores de MKR podem votar para aumentar o DSR. Isso incentivaria os detentores de Dai a bloquear mais Dai, diminuindo a oferta e, idealmente, elevando o preço de volta.
Limite de oferta Maker
Queimar e hortelã
Outros modelos Burn & Mint
Novos tokens DAI são criados quando um usuário faz uma retirada de um CDP e são queimados quando o saldo pendente é pago. Quando esse saldo é reembolsado, os tokens MKR também são queimados como parte da taxa de liquidação de um CDP. Se a garantia de um empréstimo cair rapidamente, de modo que o empréstimo se torne subgarantido, a oferta de MKR pode ser inflada para garantir que a dívida seja paga.
Governança do Maker
Voto direto na cadeia
O protocolo Maker é, em última análise, governado pelos detentores de MKR, onde um token equivale a um voto. Qualquer pessoa é livre para enviar uma proposta que depois passa por uma Pesquisa de Governança para estabelecer um consenso aproximado da comunidade. As pesquisas podem ser proativas para explicar problemas pontuais ou intermitentes que precisam ser resolvidos para problemas futuros, ou podem ser reativas para responder a uma mudança de estado atual. Uma vez que haja um acordo geral, a questão é submetida a uma Votação Executiva onde os detentores de MKR votam para aprovar a mudança.
Exemplos de alterações que podem ser feitas incluem:
- Novos tipos de garantias com seus próprios parâmetros de risco exclusivos, como Colateralization Ratio e teto de dívida
- Seleção de feeds oracle para inserir o preço de mercado de vários ativos colaterais
- Modificações na Taxa de Estabilidade ou Taxa de Poupança Dai
- Alocações de fundos do Maker Buffer que incluem totalmente as receitas do sistema de Liquidação e Taxas de Estabilidade
- Acionamento do desligamento de emergência
_ Desligamento de Emergência _ Um componente crítico da governança do Maker é o recurso Desligamento de emergência. Ele serve a duas funções: desligar o sistema antigo no caso de uma grande atualização, como veremos com o Dai colateral único, ou como mecanismo de último recurso no caso de qualquer atividade de governança maliciosa, ataque ou violação de segurança. Uma vez que 50.000 MKR são colocados no Módulo de Desligamento de Emergência, é decretado imediatamente para desligar o sistema e devolver garantias aos detentores de Dai e proprietários de cofres. Os proprietários de cofres podem retirar suas garantias menos a dívida da Dai, que fica disponível para os detentores de Dai por meio do processo principal de reivindicação de garantias. Este é um processo manual em que os detentores de Dai usam o Dai para reivindicar garantias a uma taxa fixa correspondente ao valor calculado com base no Preço Alvo Dai. Ao receber seu direito proporcional da carteira de garantias, eles podem estar em risco de um haircut devido ao risco de declínio do valor da garantia.
Módulo de Segurança de Governança (GSM) Depois que uma votação executiva é aprovada, há um período de atraso de 24 horas antes que a mudança seja implantada para dar às partes interessadas tempo para revisar o código e manter a integridade do sistema. Caso acreditem que a mudança é prejudicial ao sistema, os detentores de MKR podem optar por um Desligamento de Emergência para que todas as partes interessadas recebam seu valor justo atualmente bloqueado no sistema.
MakerDAO hospeda semanalmente chamadas de governança às quintas-feiras às 16h UTC
Quem regula Maker em 2024?
O Securities Framework Asset Ratings do Crypto Rating Council (CRC) atribuiu a pontuação de 4,5 em 5 ao Maker e forneceu o resumo abaixo:
- Uso de linguagem semelhante a títulos
- Marketing do token sugerindo uma oportunidade de obter lucros
- Recursos de queima
O CRC é uma organização de propriedade e operada por membros cujo objetivo é avaliar se um ativo criptográfico, ou seu desenvolvimento, emissão e uso têm características que tornam mais ou menos provável que impliquem leis federais de valores mobiliários. De acordo com a estrutura CRC, uma pontuação de 5 resulta quando um ativo parece ter muitas características que são consistentes com os fatores do teste de Howey. Uma pontuação de 1 resulta quando um ativo parece ter poucas características consistentes com os fatores do teste de Howey.
Armazene Maker com a carteira de criptomoedas Cropty em 3 simples passos:
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