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Nozioni di base su Maker
Maker
Finanziario
Maker è una piattaforma di prestito peer-to-contract che consente prestiti sovra-collateralizzati bloccando Ether in uno smart contract e coniando Dai, una stablecoin ancorata al dollaro USA. La stabilità di Dai si ottiene attraverso un sistema dinamico di posizioni debitorie garantite, meccanismi di feedback autonomi e incentivi per attori esterni. Una volta generati, i Dai possono essere liberamente inviati ad altri, utilizzati come pagamenti per beni e servizi o trattenuti come risparmio a lungo termine.
tipo di token Maker
MKR
ERC-20
Votazione
La rete MakerDAO fa circolare due token nativi: DAI e MKR. Dai è un token di valuta che cerca di mantenere la stabilità dei prezzi rispetto a un peg specifico, attualmente gli Stati Uniti. dollaro, per renderlo adatto all'uso a breve e medio termine come mezzo di scambio e riserva di valore. I token con queste caratteristiche sono comunemente indicati come stablecoin.
Il token MKR viene utilizzato per la governance della piattaforma consentendo ai possessori di votare su vari parametri come la commissione di stabilità, il tetto del debito, i tipi di garanzie da utilizzare, il tasso di risparmio Dai e altro. MKR viene utilizzato anche per acquistare Dai in eccesso da aste collaterali e pagamenti di commissioni di stabilità nell'asta in eccedenza. Una volta terminata l'asta, il protocollo brucia automaticamente l'MKR portando a una fornitura decrescente. Tuttavia, se c'è una carenza di Dai derivante da prestiti che diventano sottogaranzia, si verificherà un'asta di debito per raccogliere più Dai stampando MKR, aumentando così l'offerta.
Storia dei Maker e primo prezzo
Distribuzione centralizzata
MKR è stato lanciato con 1.000.000 di token MKR e li ha distribuiti ai primi utenti e attraverso tre vendite private.
Il protocollo Maker è un progetto open source avviato nel 2014 con l'obiettivo di creare un sistema di credito senza autorizzazione che consenta agli utenti di contrarre prestiti garantiti da criptovaluta. Questi prestiti sono creati da contratti intelligenti che coniano Dai, una stablecoin con un ancoraggio morbido al dollaro USA. Il protocollo è stato costruito dalla Maker Foundation insieme a un certo numero di parti esterne e nel tempo la fondazione ha lavorato per ridurre il proprio livello di controllo. Hanno gradualmente ceduto il controllo a un'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) nota come MakerDAO che governa il protocollo. Il DAO è composto da individui in tutto il mondo che possiedono il token MKR che offre ai titolari il diritto di votare su cambiamenti importanti.
_ Garanzia unica Dai _ La prima iterazione era nota come Single Collateral Dai (SCD) perché Ethereum era l'unico asset utilizzato come garanzia per ottenere un prestito. È stato lanciato a dicembre 2017 ed è cresciuto fino a supportare un debito di $ 100 milioni. Nonostante una diminuzione del 94% del valore del collaterale in quel periodo, il sistema è rimasto integro e Dai ha mantenuto un valore vicino a $ 1. Poiché Dai era l'unica stablecoin diffusa che non richiedeva a una società di sostenerla detenendo dollari USA, è diventata parte integrante del crescente ecosistema finanziario decentralizzato. Sebbene l'SCD si sia dimostrato efficace, l'obiettivo previsto era il passaggio a Multi Collateral Dai (MCD) che potesse accettare garanzie diverse da Dai e implementare altre modifiche chiave del design.
_ Transizione a Multi Collateral Dai _ Nel novembre 2019 MakerDAO ha aggiornato il protocollo a MCD con il Basic Attention Token (BAT) votato come primo collaterale aggiuntivo disponibile. Il sistema di garanzia unico esistente continua a funzionare così com'è mentre gli utenti sono incoraggiati a migrare al nuovo Dai. Alla fine, il sistema di garanzia unica verrà gradualmente eliminato. Oltre alla nuova garanzia, MCD ha apportato altre importanti modifiche alla progettazione, come l'introduzione del Dai Savings Rate (DSR) che consente ai possessori di Dai di guadagnare rendimenti e aste di garanzia che creano un mercato competitivo per le liquidazioni.
Controversia interna Verso la fine del 2018, è stato istituito il Maker Ecosystem Growth Fund (MEGF) per supervisionare la tesoreria dei token MKR da parte di nove membri del consiglio scelti dal CEO Rune Christensen. Secondo un documento dell'ex CTO Andy Milenius, intitolato ”Zandy's Story”, dopo alcuni disaccordi su come il fondo doveva essere assegnato, Rune ha presentato due scelte divergenti. La "pillola rossa" era per coloro che avrebbero seguito il suo esempio e si sarebbero concentrati sulla conformità del governo e sull'integrazione nel sistema finanziario esistente, mentre la pillola blu per coloro che non volevano una struttura organizzativa formale e avrebbero lavorato su MCD per poi cessare di essere finanziato. Tuttavia, c'era un gruppo che voleva esplorare opzioni alternative che si chiamavano Purple Pill. Quando questo gruppo è stato scoperto è stato visto come cospiratore e cinque membri del consiglio che erano membri del gruppo Purple Pill sono stati successivamente licenziati. Quei membri hanno quindi inviato una lettera legale affermando di essere stati licenziati ingiustamente.
Lancio ufficiale di Single Collateral Dai
La Maker Ecosystem Growth Foundation (MEGF) ha ristrutturato il suo consiglio per coinvolgere ulteriori partiti.
Multi-Collateral Dai (MCD) è stato sulla roadmap di MakerDAO sin dalla sua creazione, con Single-Collateral Dai (SCD) che funge da proof-of-concept. Ora che SCD è attivo da quasi due anni, il protocollo è pronto per essere aggiornato. Le principali modifiche includono l'utilizzo di più criptovalute come garanzia per creare DAI e l'implementazione del Dai Savings Rate (DSR). Come parte della transizione a MCD, SCD sarà ritirato tramite l'arresto di emergenza nei prossimi mesi.
La Maker Foundation ha ceduto il controllo del contratto del token MKR alla comunità di governance, rendendo il processo di governance decentralizzato l'unico mezzo per modificare le autorizzazioni del token MKR.
Il ritardo GSM è stato modificato da 0 a 24 ore per consentire l'arresto di emergenza nel caso in cui la governance MKR sia danneggiata e tenti di attaccare il sistema.
spiegazione della tecnologia del Maker
Vault (ex “posizioni di debito garantite - CDPs) Il componente chiave del protocollo Maker e del metodo con cui viene creato Dai è noto come Vault. Un Vault viene creato depositando garanzie in uno smart contract che quindi conia un importo di Dai specificato dall'utente. Il valore in dollari della garanzia deve essere maggiore del 150% del valore di Dai (attuale Collateralization Ratio). L'utente può effettuare transazioni liberamente con il proprio Dai. Se vogliono ricevere la loro garanzia iniziale devono rimborsare sia i Dai che hanno ritirato più il tasso di interesse sul prestito (Commissione di stabilità). Se in qualsiasi momento il valore della garanzia scende al di sotto del rapporto di garanzia, la loro posizione è soggetta a liquidazioni in cui chiunque può entrare e acquistare la garanzia sottostante per rimborsare il debito. Conosciuti come Keepers, questi attori sono motivati dall'opportunità di profitto derivante dall'acquisto del collaterale al di sotto del prezzo di mercato e quindi dalla vendita sul mercato aperto.
Aste Esistono tre tipi di aste
- Le aste in eccedenza si verificano quando i prestiti rimangono eccessivamente garantiti e i pagamenti delle commissioni di stabilità raggiungono un determinato importo. Successivamente, Dai viene venduto all'asta a Keepers per MKR che viene successivamente distrutto.
- Aste di garanzia si verificano quando i Vault scendono al di sotto del rapporto di garanzia. La garanzia nel caveau viene quindi venduta fino al rimborso del debito residuo più una sanzione di liquidazione. A quel punto, l'asta diventa un'asta inversa, in cui un offerente fa un'offerta accettando parti più piccole della garanzia per quell'importo fisso di Dai. Al termine del processo, la garanzia rimanente viene restituita al proprietario del deposito.
- Aste di debito si verificano nello scenario peggiore quando il prezzo della garanzia scende precipitosamente in modo tale da non poter più coprire l'intero debito pagato. Il sistema guarderà in primo luogo all'eccedenza delle commissioni di stabilità per coprire il debito. Se ciò non è sufficiente, si verifica un'asta inversa per coprire l'importo fisso di Dai necessario per rendere completo il sistema. Gli offerenti competono sulla disponibilità ad accettare quantità decrescenti di MKR per la carenza di Dai.
Tasso di Risparmio Dai (DSR) Il DSR è stato implementato in MCD come un modo per i titolari di Dai di guadagnare interessi sulle loro partecipazioni. Gli utenti possono depositare Dai in uno smart contract non detentivo e iniziare immediatamente a guadagnare interessi finanziati dai pagamenti della Commissione di stabilità. Sono inoltre liberi di recedere in qualsiasi momento. Il DSR funge da strumento di politica monetaria per la governance per controllare l'offerta in sospeso di Dai al fine di gestire l'ancoraggio di $ 1. Se il peg dovesse scendere al di sotto di $ 1, i detentori di MKR potrebbero votare per aumentare il DSR. Ciò incoraggerebbe i possessori di Dai a bloccare più Dai, diminuendo l'offerta e idealmente aumentando il prezzo.
limite di fornitura del Maker
Brucia e menta
Altri modelli Burn & Mint
I nuovi token DAI vengono creati quando un utente si ritira da un CDP e vengono bruciati quando il saldo residuo viene rimborsato. Quando questo saldo viene rimborsato, anche i token MKR vengono bruciati come parte della commissione per il regolamento di un CDP. Se la garanzia su un prestito diminuisce rapidamente in modo tale che il prestito diventi sottogaranzia, la fornitura di MKR può essere gonfiata per assicurarsi che il debito venga rimborsato.
governo del Maker
Voto diretto a catena
Il protocollo Maker è in definitiva governato dai detentori di MKR, dove un token equivale a un voto. Chiunque è libero di presentare una proposta che poi passa attraverso un sondaggio di governance per stabilire un consenso approssimativo della comunità. I sondaggi possono essere proattivi per tenere conto di problemi una tantum o intermittenti che devono essere affrontati per problemi futuri, oppure possono essere reattivi per rispondere a un cambiamento di stato attuale. Una volta che c'è un accordo generale, la questione viene sottoposta a un voto esecutivo in cui i detentori di MKR votano per attuare il cambiamento.
Esempi di modifiche che possono essere apportate includono:
- Nuovi tipi di garanzie con i propri parametri di rischio unici come il rapporto di garanzia e il tetto del debito
- Selezione di feed Oracle per inserire il prezzo di mercato di vari asset collaterali
- Modifiche alla Commissione di Stabilità o alla Tariffa di Risparmio Dai
- Allocazioni di fondi dal Maker Buffer che includono i ricavi totali del sistema da Commissioni di Liquidazione e Stabilità
- Attivazione dell'arresto di emergenza
_ Arresto di emergenza _ Una componente fondamentale della governance di Maker è la funzionalità Emergency Shutdown. Svolge due funzioni: arrestare il vecchio sistema in caso di un aggiornamento importante, come vedremo con un singolo Dai collaterale, o come meccanismo di ultima istanza in caso di attività di governance dannosa, attacco o violazione della sicurezza. Una volta che 50.000 MKR sono stati inseriti nel modulo di arresto di emergenza, viene immediatamente attivato lo spegnimento del sistema e la restituzione del collaterale ai possessori di Dai e ai proprietari di Vault. I proprietari di caveau possono ritirare la loro garanzia meno il debito Dai dovuto, che è quindi disponibile per i titolari di Dai attraverso il processo di richiesta di garanzia principale. Si tratta di un processo manuale in cui i titolari di Dai utilizzano Dai per richiedere la garanzia a un tasso fisso corrispondente al valore calcolato in base al Prezzo target Dai. Ricevendo il loro diritto proporzionale al portafoglio di garanzie, potrebbero essere a rischio di uno scarto di garanzia a causa del rischio di diminuzione del valore della garanzia.
Modulo di sicurezza della governance (GSM) Dopo che un voto esecutivo è stato superato, c'è un periodo di ritardo di 24 ore prima che la modifica venga implementata per dare agli stakeholder il tempo di rivedere il codice e mantenere l'integrità del sistema. Se ritengono che la modifica sia dannosa per il sistema, i titolari di MKR possono optare per un arresto di emergenza in modo che tutte le parti interessate ricevano il loro valore equo attualmente bloccato nel sistema.
MakerDAO ospita [chiamate di governo] settimanali (https://community-development.makerdao.com/governance/governance-and-risk-meetings) il giovedì alle 16:00 UTC
Chi regola Maker in 2024?
Il Securities Framework Asset Ratings del Crypto Rating Council (CRC) ha attribuito il punteggio di 4,5 su 5 a Maker e ha fornito il riepilogo seguente:
- Utilizzo di un linguaggio simile ai titoli
- Marketing del token suggerendo un'opportunità per guadagnare profitti
- Funzionalità di masterizzazione
Il CRC è un'organizzazione di proprietà e gestita da membri il cui scopo è valutare se una risorsa crittografica, o il suo sviluppo, emissione e utilizzo hanno caratteristiche che rendono più o meno probabile l'implicazione di leggi federali sui titoli. Secondo il framework CRC, un punteggio di 5 risulta quando un asset sembra avere molte caratteristiche coerenti con i fattori del test di Howey. Un punteggio di 1 risulta quando un asset sembra avere poche caratteristiche coerenti con i fattori del test di Howey.
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