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Informações básicas do Ripple
XRP
Pagamentos
XRP é uma criptomoeda que visa aumentar a velocidade e reduzir o custo de transferência de dinheiro entre instituições financeiras. Sustentando o produto xRapid da Ripple, uma solução de liquidez sob demanda, o XRP é usado como moeda de ponte para instituições financeiras que trocam valor entre várias moedas fiduciárias.O XRP é o token nativo do XRP Ledger, um ledger criptográfico de código aberto alimentado por uma rede de nós ponto a ponto.
Tipo de token Ripple
XRP
Nativo
Pagamentos
O XRP é usado como moeda nativa no XRP Ledger. O XRP pode ser usado para pagamentos ponto a ponto na rede XRP. Com seus tempos de bloqueio rápidos, o XRP visa oferecer alto rendimento e transações rápidas, oferecendo capacidade de 1500 transações por segundo e tempos de liquidação de 4 segundos.O uso principal do XRP é como uma moeda de ponte para instituições financeiras que trocam valor entre várias moedas fiduciárias usando o xRapid da Ripple, uma solução de liquidez sob demanda.
História e primeiro preço do Ripple
Distribuição Centralizada
100 bilhões de XRP foram pré-extraídos em janeiro de 2013 e alocados da seguinte forma:
- 20% foi retido pelos fundadores do XRP.Chris Larsen e Jed McCaleb receberam 9,5 bilhões de XRP cada.Arthur Britto recebeu 1 bilhão de XRP.
- 77,8% foi alocado para Ripple
- 0,2% foi lançado como um experimento para tentar expandir o uso como parte do lançamento.
Em 2014, Chris Larsen comprometeu 7 bilhões de XRP de sua alocação para uma fundação de caridade.Jed McCaleb doou 2 bilhões de sua alocação para um fundo aconselhado por doadores.Em 2014, McCaleb negociou um acordo de saída do projeto, determinando que sua alocação restante seria mantida em uma conta de custódia e liberada para ele mensalmente.Um limite diário do valor que ele pode vender dos tokens liberados está incluído no acordo.Hoje, as restrições de venda da Ripple ao cofundador Jed McCaleb permitem que ele venda sua alocação a uma taxa máxima teórica de 1% do volume diário de negociação.
Fundada em 2012 por Chris Larsen e Jed McCaleb, a Ripple (anteriormente conhecida como Opencoin) é uma empresa de tecnologia que desenvolve o protocolo de pagamento Ripple.A Ripple permite que bancos, provedores de pagamento, exchanges de ativos digitais e corporações enviem dinheiro globalmente usando a tecnologia blockchain.Aproveitando o trabalho anterior de Ryan Fugger, em 2012, a Ripple criou o XRP Ledger (anteriormente conhecido como Ripple Consensus Ledger), um livro criptográfico de código aberto alimentado por uma rede ponto a ponto de nós.XRP é o ativo nativo do livro XRP.
Em 2004, Ryan Fugger fundou a RipplePay, uma empresa de tecnologia financeira com o objetivo de criar uma rede de pagamentos ponto a ponto.Separadamente, em 2011, uma equipe de Jed McCaleb iniciou o desenvolvimento de uma nova rede de consenso para moedas digitais que acabaria se tornando o XRP Ledger.Mais tarde, Chris Larsen, David Schwartz e Arthur Britto se juntariam ao projeto e, em 2012, McCaleb e Larsen abordaram Ryan sobre o RipplePay.Após discussão com a comunidade RipplePay, Ryan entregou o projeto a McCaleb e Larsen e, em setembro de 2012, eles fundaram a Opencoin (renomeada para Ripple Labs em 2013).
Em 2013, a Ripple lançou o XRP, um token nativo no Ripple Consensus Ledger.No lançamento, criou 100 bilhões de tokens XRP, dos quais 80 bilhões de tokens foram alocados para a empresa e 20 bilhões foram entregues aos três fundadores.Ao longo de 2013, a Ripple arrecadaria mais de US$ 7,5 milhões de algumas das empresas de risco mais prestigiadas do os Estados Unidos.Mais tarde naquele ano, Jed McCaleb deixaria a empresa devido a disputas internas em torno da visão da empresa e acabaria por fundar a Stellar.
Após o lançamento inicial do XRP Ledger, a Ripple concentrou seus esforços em fazer com que as instituições financeiras usassem o ledger para processar remessas.A entrada no mercado de pagamentos transfronteiriços levou ao escrutínio regulatório, com o FinCEN multando a Ripple Inc por violar a lei de sigilo bancário em 2015.Como parte do plano de remediação relacionado à multa, a Ripple Inc concordou em aprimorar os recursos antilavagem de dinheiro do protocolo XRP e requisitos de permissão mais rígidos foram adicionados para participantes adicionais ingressarem na rede.
Para aumentar ainda mais a credibilidade do XRP como parceiro de instituições financeiras tradicionais, a Ripple obteve uma BitLicense do Estado de Nova York em 2016.A vantagem desses aprimoramentos e do envolvimento com os reguladores foi que deu ao XRP a capacidade de se integrar mais profundamente ao sistema financeiro tradicional.
Hoje, o uso principal do XRP é como uma moeda de ponte que sustenta o produto xRapid da Ripple, uma solução de liquidez sob demanda.O xRapid permite que as instituições financeiras troquem valor entre moedas fiduciárias por meio de uma rede de trocas de ativos digitais que usam o XRP como moeda-ponte para sua liquidez.
Até o momento, a Ripple levantou mais de US$ 120 milhões em financiamento de risco, e o XRP é uma das maiores criptomoedas do mundo por capitalização de mercado.A Ripple e sua equipe fundadora possuem a maioria substancial do fornecimento de XRP, do qual a Ripple a empresa vende programaticamente trimestralmente.Desde 2016, a Ripple vendeu mais de US$ 1,1 bilhão em XRP e as vendas de XRP continuam sendo a fonte dominante de receita (e controvérsia) da Ripple.
Introduzimos vários recursos e aprimoramentos que melhoram a confiabilidade, escalabilidade e segurança do XRP Ledger. Os destaques desta versão incluem: A alteração DepositAuth, que permite que uma conta rejeite estritamente qualquer dinheiro recebido de transações enviadas por outras contas. A alteração Cheques, que permite aos usuários criar pagamentos diferidos que podem ser cancelados ou descontados por seus destinatários pretendidos. Fragmentação de histórico, que permite que servidores rippled distribuam dados históricos do livro-razão se concordarem em dedicar armazenamento para segmentos do histórico do livro-razão. Nova semântica Preferred Ledger by Branch que melhora a lógica que permite que um servidor decida em qual razão deve basear os livros futuros quando houver vários candidatos.
Incluídas melhorias incrementais em vários recursos lançados anteriormente.
Incluída a emenda DepositPreAuth, que combinada com a emenda DepositAuth lançada anteriormente, permite que os usuários pré-autorizem transações de entrada para contas, colocando endereços de remetentes na lista de permissões. O 1.1.0 também inclui melhorias incrementais para vários recursos lançados anteriormente (emenda fix1515), descontinua o suporte para os comandos sign e sign_for da API rippled e melhora a verificação invariável para maior segurança.
Introduziu uma correção para um problema que poderia impedir que os pares de cluster ignorassem com êxito os limites de conexão ao se conectarem a outros servidores no mesmo cluster. Além disso, melhora a lógica usada para determinar qual é o livro-razão preferencial durante condições de rede abaixo do ideal.
Introduziu a Emenda MultisignReserve, que reduz o requisito de reserva associado às listas de signatários. Esta versão também inclui melhorias incrementais no código que lida com ofertas.Além disso, o rippled agora também tem a capacidade de detectar automaticamente tentativas de censura de transações e emitir avisos de gravidade crescente para transações que deveriam ter sido incluídas em um livro-razão fechado após várias rodadas de consenso.
Introduziu várias correções, incluindo uma alteração nas informações relatadas por meio da funcionalidade de rastreamento aprimorada introduzida na versão 1.2.0, uma correção para uma possível condição de corrida ao processar uma mensagem de alteração de status para um par e para uma falha técnica que poderia causar um servidor para não detectar corretamente que havia perdido todos os seus pares.A versão também adiciona o campo Delivered_amount a mais respostas para simplificar o processamento de pagamentos ou transações de desconto de cheques.
Correção de uma falha técnica no mecanismo de escalonamento de taxas que poderia fazer com que algumas métricas de taxas fossem calculadas incorretamente. Em algumas circunstâncias, isso pode fazer com que o servidor falhe.
Corrigida uma falha técnica que em algumas circunstâncias pode causar uma desreferência de ponteiro nulo que pode travar o servidor.
Melhorou a maneira como as solicitações de rastreamento de fragmento são roteadas e a robustez da recuperação da lista de validadores configurados, impondo um tempo limite de 20 segundos.
Introduziu vários novos recursos e melhorias gerais na base de código, incluindo a emenda fixMasterKeyAsRegularKey, código para ajustar o tempo do processo de consenso e suporte para verificação de domínio de validador descentralizado.A versão também inclui diversas melhorias, incluindo código de detecção de censura de transação, código de validação de transação, código de análise de manifesto, código de análise de arquivo de configuração, código de rotação de arquivo de log e nos pipelines de compilação, integração contínua, teste e criação de pacotes.
Ripple tecnologia explicada
A fundação do XRP é um livro-razão público compartilhado usado pelos participantes da rede para trocar valor globalmente.Uma supermaioria de validadores é necessária para que a rede chegue a um consenso para validar as transações iniciadas na rede.
A Ripple Inc, concentrou-se na integração de protocolos de verificação de usuários para que os participantes da rede possam definir em quais usuários confiam e o quanto confiam neles.Isso tem o efeito de fazer com que as transações “ondulam” pela rede.Porque se dois usuários sem um relacionamento direto iniciam uma transação pela rede.Ele ondula para fora, encontrando um caminho ligando os usuários a partir de seus relacionamentos confiáveis para concluir a transação.
Para usuários que estão começando, a Ripple Inc.mantém uma lista de nós exclusiva que os usuários podem selecionar por padrão, representando validadores com histórico de operação confiável na rede XRP.
As transações entre moedas normalmente levam de 3 a 5 segundos para serem processadas no razão.Uma vez iniciado, o algoritmo de busca de caminhos do XRP identifica a maneira mais rápida e menos dispendiosa de concluir a transação.Geralmente, para que o algoritmo de pathfinding funcione de maneira ideal, um grande número de formadores de mercado precisa estar operando na rede para que haja liquidez suficiente disponível para concluir as transações com eficiência.
Para incentivar o desenvolvimento de um ecossistema robusto em torno do livro-razão, o XRP mantém uma variedade de APIs para ajudar nós e outros terceiros a interagir com ele com base no padrão da API REST.As soluções de faturamento e carteira permitem que as empresas o incorporem como uma opção de pagamento para seus clientes.
Limite de oferta Ripple
deflacionário
Gravação programática
O XRP pendente fornecido foi projetado para ser deflacionário.O XRP é queimado para pagar taxas por transações via Ripplenet.No entanto, a oferta líquida e circulante de XRP é massivamente inflacionária.
Em dezembro de 2017, a Ripple colocou 55 bilhões de XRP em custódia para aliviar as preocupações de que uma grande quantidade de XRP poderia atingir o mercado de uma só vez com um impacto negativo substancial nos preços.1 bilhão está sendo lançado mensalmente para apoiar a operação contínua da Ripplenet da Ripple.Quaisquer fundos não utilizados são devolvidos ao depósito no final do mês.Em média, a Ripple re-escrows 700 milhões e 300 milhões de XRP se tornam líquidos a cada mês.
A Ripple gerou receita com as vendas contínuas de XRP, que representam bem mais de 90% da receita da empresa.Existem dois tipos de vendas de XRP que a empresa divulga:
- Vendas programáticas__:__ São provenientes da reserva de XRP da empresa e podem ser vendidas a uma taxa não superior a 0,25% do volume médio diário em bolsas definidas.
- Vendas diretas de XRP II: Estas vêm de acordos diretos sob medida com clientes institucionais e incluem (de acordo com as divulgações de 2016-2017 da Ripple) restrições de revenda para garantir que seus parceiros não comprem XRP com desconto da empresa e inundem imediatamente o mercado com vendas.
A Ripple vendeu mais de 1,2 bilhão de dólares em XRP por meio de vendas diretas e vendas programáticas.
Nossa curva de oferta líquida leva em consideração o mecanismo Ripple Escrow, bem como o contrato de venda do Fundador para calcular a oferta líquida.Como tal, embora a oferta excepcional do XRP seja deflacionária ao longo do tempo por meio da queima de taxas, o fornecimento circulante e líquido é massivamente inflacionário devido à liberação de custódia, distribuições do fundador e vendas da Ripple.Na taxa de queima atual, levaria 20 anos para o XRP Ledger queimar o que é distribuído pela Ripple e seus fundadores todos os dias.
Até o momento, a Messari lançou uma pesquisa aprofundada sobre o gerenciamento de suprimentos da Ripple:
- O valor de mercado do XRP pode estar superestimado em US$ 6,1 bilhões
- Estudo de Fornecimento Circulante para XRP
Consensus do Ripple
Outro
Algoritmo de consenso de ondulação
quatro seg.
O XRP Ledger é gerenciado por uma rede independente de validadores que comparam constantemente seus registros de transações.Qualquer servidor pode ingressar para se tornar um validador Ripple e definir sua própria lista de nós confiáveis; no entanto, para garantir um alto grau de sobreposição para que a rede alcance o consenso de maneira confiável, a Ripple publica uma lista de validadores recomendados chamada "Unique Node List" (UNL) que os validadores consideram ao construir o consenso.
O consenso é construído por meio de um processo de várias rodadas em que os validadores da UNL compartilham os candidatos do livro-razão entre si, adicionando e subtraindo transações até que suas propostas de candidatos correspondam ao que seus validadores confiáveis propuseram.Esse processo ocorre até que uma supermaioria (80%) dos nós UNL tenha registros correspondentes.Uma vez que uma supermaioria é alcançada, cada servidor calcula independentemente um novo hash de razão do conjunto de transações acordado e compara os resultados.Uma vez que a maioria (80%) dos validadores concorda com o hash do novo candidato ao ledger, o candidato ao ledger é considerado final.
Governança do Ripple
Embora o XRP Ledger seja de código aberto e os indivíduos possam enviar pull request, uma equipe de desenvolvimento em tempo integral da Ripple realiza a maior parte do desenvolvimento de protocolo e determina o roteiro.A Ripple atua como administradora da rede Ripple e defensora de seus interesses e constrói relacionamentos construtivos com governos e instituições financeiras em todo o mundo.
Embora cada servidor defina seus próprios validadores confiáveis, para garantir um alto grau de sobreposição para que a rede alcance um consenso de maneira confiável, a Ripple publica uma lista de validadores recomendados chamada "Unique Node List" (UNL).Apenas os votos dos outros membros da UNL são considerados na determinação do consenso, dando à Ripple a capacidade de influenciar significativamente quem participa do consenso e quem não participa.Além disso, a Ripple também participa no nível de rede do XRP Ledger, validando transações.
Quem regula Ripple em 2024?
Em 2015 FinCEN multou a Ripple Labs Inc.por violar a Lei de Sigilo Bancário vendendo XRP sem obter a autorização necessária.A Ripple pagou US$ 700.000 em penalidades e ações corretivas.Em 2019, a Ripple se tornou alvo de uma ação coletiva com os demandantes alegando que a Ripple, suas entidades afiliadas e seus indivíduos violaram as leis estaduais e federais de valores mobiliários ao vender XRP ao público.
Em 2019, o Securities Framework Asset Ratings do Crypto Rating Council (CRC) atribuiu a pontuação de 4 em 5 ao XRP e forneceu o resumo abaixo:
- Uso de linguagem semelhante a títulos
- Venda de tokens ou interesses de token antes da existência de utilidade de token
- Marketing do token sugerindo uma oportunidade de obter lucros
- Desenvolvimento e uso descentralizado
O CRC* é uma organização de propriedade e operada por membros cujo objetivo é avaliar se um ativo criptográfico, ou seu desenvolvimento, emissão e uso têm características que tornam mais ou menos provável que impliquem leis federais de valores mobiliários.De acordo com a estrutura CRC, uma pontuação de 5 resulta quando um ativo parece ter muitas características que são consistentes com os fatores do teste de Howey.Uma pontuação de 1 resulta quando um ativo parece ter poucas características consistentes com os fatores do teste de Howey.*
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