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Ripple de base
XRP
Paiements
XRP est une crypto-monnaie visant à augmenter la vitesse et à réduire le coût des transferts d'argent entre institutions financières. Sous-tendant le produit xRapid de Ripple, une solution de liquidité à la demande, le XRP est utilisé comme monnaie relais pour les institutions financières échangeant de la valeur entre plusieurs monnaies fiduciaires.XRP est le jeton natif du XRP Ledger, un registre cryptographique open source alimenté par un réseau de nœuds peer-to-peer.
type de jeton de Ripple
XRP
Originaire de
Paiements
Le XRP est utilisé comme devise native dans le XRP Ledger. XRP peut être utilisé pour les paiements peer-to-peer au sein du réseau XRP. Avec ses temps de blocage rapides, XRP vise à offrir un débit élevé et des transactions rapides capacité de 1500 transactions par seconde et temps de règlement de 4 secondes.L'utilisation principale de XRP est comme une monnaie relais pour les institutions financières échangeant de la valeur entre plusieurs monnaies fiduciaires à l'aide de xRapid de Ripple, une solution de liquidité à la demande.
historique du Ripple et premier prix
Distribution centralisée
100 milliards de XRP ont été pré-minés en janvier 2013 et répartis comme suit :
- 20% ont été retenus par les fondateurs de XRP.Chris Larsen et Jed McCaleb ont chacun reçu 9,5 milliards de XRP.Arthur Britto a reçu 1 milliard de XRP.
- 77,8% ont été alloués à Ripple
- 0,2 % a été largué à titre expérimental pour essayer d'étendre l'utilisation dans le cadre du lancement.
En 2014, Chris Larsen a engagé 7 milliards de XRP de son allocation à une fondation caritative.Jed McCaleb a fait don de 2 milliards de son allocation à un fonds orienté par les donateurs.En 2014, McCaleb a négocié un accord de sortie du projet stipulant que son allocation restante serait détenue sur un compte de garde et lui serait remise selon un calendrier mensuel.Un plafond quotidien sur le montant qu'il peut vendre des jetons libérés est inclus dans l'accord.Aujourd'hui, les restrictions de vente de Ripple sur le co-fondateur Jed McCaleb lui permettent de vendre son allocation à un taux maximum théorique de 1% du volume de trading quotidien.
Fondée en 2012 par Chris Larsen et Jed McCaleb, Ripple (anciennement Opencoin) est une société technologique qui développe le protocole de paiement Ripple.Ripple permet aux banques, aux fournisseurs de paiement, aux bourses d'actifs numériques et aux entreprises d'envoyer de l'argent dans le monde entier en utilisant la technologie blockchain.En s'appuyant sur les travaux antérieurs de Ryan Fugger, Ripple a créé en 2012 le XRP Ledger (anciennement connu sous le nom de Ripple Consensus Ledger), un registre cryptographique open source alimenté par un réseau de nœuds peer-to-peer.XRP est l'actif natif du grand livre XRP.
En 2004, Ryan Fugger a fondé RipplePay, une société de technologie financière visant à créer un réseau de paiement peer-to-peer.Séparément, en 2011, une équipe de Jed McCaleb a commencé le développement d'un nouveau réseau de consensus pour les monnaies numériques qui deviendrait finalement le XRP Ledger.Plus tard, Chris Larsen, David Schwartz et Arthur Britto rejoindraient le projet et, en 2012, McCaleb et Larsen ont approché Ryan à propos de RipplePay.Après discussion avec la communauté RipplePay, Ryan a remis le projet à McCaleb et Larsen, et en septembre 2012, ils ont fondé Opencoin (rebaptisé Ripple Labs en 2013).
En 2013, Ripple a publié XRP, un jeton natif sur le Ripple Consensus Ledger.Au lancement, il a créé 100 milliards de jetons XRP dont 80 milliards de jetons ont été alloués à l'entreprise et 20 milliards ont été donnés aux trois fondateurs.Au cours de l'année 2013, Ripple aurait levé plus de 7,5 millions de dollars auprès de certaines des sociétés de capital-risque les plus prestigieuses du les États Unis.Plus tard cette année-là, Jed McCaleb quittera l'entreprise en raison de conflits internes autour de la vision de l'entreprise et finira par fonder Stellar.
Après la publication initiale du XRP Ledger, Ripple a concentré ses efforts pour amener les institutions financières à utiliser le grand livre pour traiter les envois de fonds.L'entrée sur le marché des paiements transfrontaliers a conduit à un examen réglementaire, le FinCEN infligeant une amende à Ripple Inc pour avoir enfreint la loi sur le secret bancaire en 2015.Dans le cadre du plan de redressement lié à l'amende, Ripple Inc a accepté d'améliorer les capacités de lutte contre le blanchiment d'argent du protocole XRP et des exigences d'autorisation plus strictes ont été ajoutées pour que d'autres participants rejoignent le réseau.
Pour renforcer encore la crédibilité de XRP en tant que partenaire des institutions financières traditionnelles, Ripple a obtenu une BitLicense de l'État de New York en 2016.L'avantage de ces améliorations et de l'engagement avec les régulateurs était qu'ils donnaient à XRP la capacité de s'intégrer plus profondément au système financier traditionnel.
Aujourd'hui, l'utilisation principale de XRP est comme une monnaie relais qui sous-tend le produit xRapid de Ripple, une solution de liquidité à la demande.xRapid permet aux institutions financières d'échanger de la valeur entre des monnaies fiduciaires via un réseau d'échanges d'actifs numériques qui utilisent le XRP comme monnaie relais pour sa liquidité.
À ce jour, Ripple a levé plus de 120 millions de dollars en capital-risque, et XRP est l'une des plus grandes crypto-monnaies au monde en termes de capitalisation boursière.Ripple et son équipe fondatrice possèdent la grande majorité de l'offre de XRP dont Ripple, la société, vend par programme sur une base trimestrielle.Depuis 2016, Ripple a vendu pour plus de 1,1 milliard de dollars de XRP et les ventes de XRP restent la principale source de revenus (et de controverse) de Ripple.
Présentation de plusieurs fonctionnalités et améliorations qui améliorent la fiabilité, l’évolutivité et la sécurité du registre XRP. Les points saillants de cette version sont les suivants : L’amendement DepositAuth, qui permet à un compte de rejeter strictement tout argent entrant provenant de transactions envoyées par d’autres comptes. La modification des chèques, qui permet aux utilisateurs de créer des paiements différés qui peuvent être annulés ou encaissés par leurs destinataires prévus. History Sharding, qui permet aux serveurs ondulés de distribuer les données historiques du grand livre s’ils acceptent de dédier le stockage à des segments de l’historique du grand livre. Nouvelle sémantique Preferred Ledger by Branch qui améliore la logique qui permet à un serveur de décider sur quel registre il doit baser les futurs ledgers lorsqu’il y a plusieurs candidats.
Améliorations incrémentielles apportées à plusieurs fonctionnalités précédemment publiées.
Inclus l’amendement DepositPreAuth, qui, combiné à l’amendement DepositAuth précédemment publié, permet aux utilisateurs de pré-autoriser les transactions entrantes sur les comptes, en mettant en liste blanche les adresses d’expéditeur. La version 1.1.0 inclut également des améliorations incrémentielles à plusieurs fonctionnalités précédemment publiées (modification fix1515), déprécie la prise en charge des commandes sign and sign_for de l’API ondulée et améliore la vérification invariante pour une sécurité renforcée.
Introduction d’un correctif pour un problème qui aurait pu empêcher les homologues de cluster de contourner avec succès les limites de connexion lors de la connexion à d’autres serveurs sur le même cluster. En outre, il améliore la logique utilisée pour déterminer quel est le registre préféré dans des conditions de réseau sous-optimales.
Introduction de la modification MultisignReserve, qui réduit l’exigence de réserve associée aux listes de signataires. Cette version inclut également des améliorations incrémentielles du code qui gère les offres. En outre, rippled a maintenant la capacité de détecter automatiquement les tentatives de censure des transactions et d’émettre des avertissements de gravité croissante pour les transactions qui auraient dû être incluses dans un grand livre fermé après plusieurs cycles de consensus.
Introduit plusieurs correctifs, y compris une modification des informations signalées via la fonctionnalité d’analyse améliorée introduite dans la version 1.2.0, un correctif pour une condition de concurrence potentielle lors du traitement d’un message de changement d’état pour un homologue et pour une faille technique qui pourrait empêcher un serveur de détecter correctement qu’il avait perdu tous ses homologues. La version ajoute également le champ delivered_amount à davantage de réponses afin de simplifier le traitement des transactions de paiement ou d’encaissement de chèques.
Correction d’un défaut technique dans le moteur d’escalade des frais qui pouvait entraîner un calcul incorrect de certaines mesures de frais. Dans certaines circonstances, cela peut potentiellement provoquer le blocage du serveur.
Correction d’un défaut technique qui, dans certaines circonstances, peut provoquer un déréférencement du pointeur null pouvant faire planter le serveur.
Amélioration de la façon dont les demandes d’analyse des partitions sont acheminées et de la robustesse de la récupération de liste de validateurs configurée en imposant un délai d’expiration de 20 secondes.
Introduction de plusieurs nouvelles fonctionnalités et améliorations globales de la base de code, y compris la modification fixMasterKeyAsRegularKey, le code pour ajuster le calendrier du processus de consensus et la prise en charge de la vérification décentralisée du domaine du validateur. La version inclut également diverses améliorations, notamment dans le code de détection de la censure des transactions, le code de validation des transactions, le code d’analyse des manifestes, le code d’analyse des fichiers de configuration, le code de rotation des fichiers journaux et les pipelines de génération, d’intégration continue, de test et de création de packages.
technologie de Ripple expliquée
La fondation de XRP est un registre public partagé utilisé par les participants au réseau pour échanger de la valeur à l'échelle mondiale.Une super-majorité de validateurs est nécessaire pour que le réseau parvienne à un consensus pour valider les transactions initiées sur le réseau.
Ripple Inc, s'est concentré sur l'intégration de protocoles de vérification des utilisateurs afin que les participants au réseau puissent définir les utilisateurs en qui ils ont confiance et dans quelle mesure ils leur font confiance.Cela a pour effet de provoquer une « ondulation » des transactions sur le réseau.Parce que si deux utilisateurs sans relation directe initient une transaction sur le réseau.Il se répercute vers l'extérieur en trouvant un chemin reliant les utilisateurs à partir de leurs relations de confiance pour terminer la transaction.
Pour les utilisateurs débutants, Ripple Inc.maintient une liste de nœuds unique que les utilisateurs peuvent sélectionner par défaut représentant les validateurs avec un historique de fonctionnement fiable sur le réseau XRP.
Les transactions interdevises prennent généralement 3 à 5 secondes pour être traitées dans le grand livre.Une fois lancé, l'algorithme de recherche de chemin de XRP identifie le moyen le plus rapide et le moins coûteux de terminer la transaction.En règle générale, pour que l'algorithme de recherche de chemin fonctionne de manière optimale, un grand nombre de teneurs de marché doivent opérer sur le réseau afin qu'une liquidité suffisante soit disponible pour effectuer efficacement les transactions.
Pour encourager le développement d'un écosystème robuste autour du grand livre, XRP maintient une variété d'API pour aider les nœuds et d'autres tiers à interagir avec lui sur la base de la norme API REST.Les solutions de facturation et de portefeuille permettent aux entreprises de l'intégrer comme option de paiement pour leurs clients.
Ripple limite d'approvisionnement
déflationniste
Gravure programmatique
L'encours XRP fourni est conçu pour être déflationniste.XRP est brûlé pour payer les frais des transactions via Ripplenet.Néanmoins, l'offre liquide et en circulation de XRP est massivement inflationniste.
En décembre 2017, Ripple a placé 55 milliards de XRP sous séquestre afin d'atténuer les craintes qu'une quantité massive de XRP puisse arriver sur le marché d'un seul coup avec un impact négatif substantiel sur les prix.1 milliard est débloqué chaque mois pour soutenir le fonctionnement continu de Ripplenet de Ripple.Tous les fonds inutilisés sont remis sous séquestre à la fin du mois.En moyenne, Ripple re-séquestre 700 millions et 300 millions de XRP deviennent liquides chaque mois.
Ripple a généré des revenus grâce aux ventes XRP en cours, qui représentent bien plus de 90 % des revenus de l'entreprise.Il existe deux types de ventes XRP que la société divulgue :
- Ventes programmatiques__ :__ Celles-ci proviennent de la réserve XRP de l'entreprise et peuvent être vendues à un taux ne dépassant pas 0,25 % du volume quotidien moyen sur des échanges définis.
- Ventes directes de XRP II : Celles-ci proviennent d'accords directs sur mesure avec des clients institutionnels et incluent (selon les divulgations 2016-2017 de Ripple) des restrictions de revente pour s'assurer que ses partenaires n'achètent pas de XRP à prix réduit auprès de la société, puis inondent immédiatement le marché avec Ventes.
Ripple a vendu pour plus de 1,2 milliard USD de XRP par le biais de ventes directes et de ventes programmatiques.
Notre courbe d'approvisionnement en liquide prend en compte le mécanisme Ripple Escrow ainsi que l'accord de vente du fondateur pour calculer l'approvisionnement en liquide.En tant que tel, même si l'offre exceptionnelle de XRP est déflationniste au fil du temps grâce à la consommation de frais, l'offre en circulation et liquide est massivement inflationniste en raison de la libération de l'entiercement, des distributions du fondateur et des ventes de Ripple.Au rythme de combustion actuel, il faudrait 20 ans au XRP Ledger pour brûler ce qui est distribué chaque jour par Ripple et ses fondateurs.
À ce jour, Messari a publié des recherches approfondies sur la gestion de l'approvisionnement Ripple :
- La capitalisation boursière du XRP pourrait être surestimée de 6,1 milliards de dollars
- Étude d'approvisionnement en circulation pour XRP
Ripple consensus
Autre
Algorithme de consensus d'ondulation
quatre s.
Le XRP Ledger est géré par un réseau indépendant de validateurs qui comparent en permanence leurs enregistrements de transactions.N'importe quel serveur peut devenir un validateur Ripple et définir sa propre liste de nœuds de confiance ; cependant, afin d'assurer un degré élevé de chevauchement pour que le réseau parvienne de manière fiable à un consensus, Ripple publie une liste de validateurs recommandés appelée "Liste de nœuds uniques" (UNL) que les validateurs prennent en compte lors de l'élaboration d'un consensus.
Le consensus est construit à travers un processus à plusieurs tours où les validateurs UNL partagent les candidats de registre entre eux, en ajoutant et en soustrayant des transactions jusqu'à ce que leurs propositions de candidats correspondent à ce que leurs validateurs de confiance ont proposé.Ce processus se produit jusqu'à ce qu'une super majorité (80 %) des nœuds UNL aient des registres correspondants.Une fois qu'une majorité qualifiée est atteinte, chaque serveur calcule indépendamment un nouveau hachage de grand livre à partir de l'ensemble de transactions convenu et compare les résultats.Une fois qu'une super-majorité (80 %) de validateurs s'est mis d'accord sur le hachage du nouveau candidat au registre, le candidat au registre est considéré comme final.
Ripple gouvernance
Bien que le XRP Ledger soit open source et que les individus puissent soumettre une demande d'extraction, une équipe de développement à temps plein chez Ripple effectue la majorité du développement du protocole et détermine la feuille de route.Ripple agit en tant que gardien du réseau Ripple et défenseur de ses intérêts et établit des relations constructives avec les gouvernements et les institutions financières du monde entier.
Alors que chaque serveur définit ses propres validateurs de confiance, afin d'assurer un degré élevé de chevauchement pour que le réseau parvienne de manière fiable à un consensus, Ripple publie une liste de validateurs recommandés appelée "Unique Node List" (UNL).Seuls les votes des autres membres de l'UNL sont pris en compte lors de la détermination du consensus, ce qui donne à Ripple la capacité d'influencer de manière significative qui peut participer au consensus et qui ne le fait pas.De plus, Ripple participe également au niveau du réseau du XRP Ledger, validant les transactions.
Qui réglemente Ripple en 2024 ?
En 2015 FinCEN a infligé une amende à Ripple Labs Inc.pour avoir enfreint la loi sur le secret bancaire en vendant du XRP sans obtenir l'autorisation requise.Ripple a payé 700 000 $ en pénalités et actions correctives.En 2019, Ripple est devenu la cible d'un poursuite en recours collectif avec les plaignants alléguant que Ripple, ses entités affiliées et ses individus ont violé les lois étatiques et fédérales sur les valeurs mobilières en vendant du XRP au public.
En 2019, The Securities Framework Asset Ratings du Crypto Rating Council (CRC) a attribué la note de 4 sur 5 à XRP et a fourni le résumé ci-dessous :
- Utilisation d'un langage semblable à celui des valeurs mobilières
- Vente de jetons ou d'intérêts symboliques avant l'existence de l'utilité du jeton
- Commercialisation du jeton suggérant une opportunité de réaliser des bénéfices
- Développement et utilisation décentralisés
Le CRC* est une organisation détenue et exploitée par ses membres dont le but est d'évaluer si un actif cryptographique, ou son développement, son émission et son utilisation ont des caractéristiques qui le rendent plus ou moins susceptible d'impliquer les lois fédérales sur les valeurs mobilières.Selon le cadre CRC, un score de 5 est obtenu lorsqu'un actif semble avoir de nombreuses caractéristiques qui correspondent aux facteurs du test de Howey.Un score de 1 est obtenu lorsqu'un actif semble avoir peu de caractéristiques compatibles avec les facteurs du test de Howey.*
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