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Conceptos básicos de Ripple
XRP
Pagos
XRP es una criptomoneda que tiene como objetivo aumentar la velocidad y reducir el costo de transferir dinero entre instituciones financieras. Apuntalando el producto xRapid de Ripple, una solución de liquidez bajo demanda, XRP se utiliza como una moneda puente para las instituciones financieras que intercambian valor entre múltiples monedas fiduciarias. XRP es el token nativo del XRP Ledger, un libro de contabilidad criptográfico de código abierto impulsado por una red de nodos peer-to-peer.
Tipo de token de Ripple
XRP
Nativo
Pagos
XRP se utiliza como moneda nativa dentro del XRP Ledger. XRP se puede utilizar para pagos peer-to-peer dentro de la red XRP. Con sus rápidos tiempos de bloque, XRP tiene como objetivo ofrecer un alto rendimiento y transacciones rápidas que ofrecen [1500 transacciones por segundo de capacidad y 4 segundos de tiempos de liquidación] (https://www.ripple.com/xrp/). El uso principal de XRP es como moneda puente para las instituciones financieras que intercambian valor entre múltiples monedas fiduciarias utilizando xRapid de Ripple, una solución de liquidez bajo demanda.
Historia y primer precio de Ripple
Distribución centralizada
100 mil millones de XRP fueron pre-minados en enero de 2013 y asignados de la siguiente manera:
- El 20% fue retenido por los fundadores de XRP. Chris Larsen y Jed McCaleb recibieron cada uno 9.500 millones de XRP. Arthur Britto recibió 1.000 millones de XRP.
- El 77,8% se asignó a Ripple
- El 0,2% fue lanzado desde el aire como un experimento para tratar de expandir el uso como parte del lanzamiento.
En 2014, Chris Larsen comprometió 7 mil millones de XRP de su asignación a una fundación caritativa. Jed McCaleb donó 2 mil millones de su asignación a un fondo asesorado por donantes. En 2014, McCaleb negoció un acuerdo de salida del proyecto que dictaba que su asignación restante se mantendría en una cuenta de custodia y se le entregaría en un horario mensual. Un límite diario en la cantidad que puede vender de los tokens liberados está incluido en el acuerdo. Hoy en día, las restricciones de venta de Ripple sobre el cofundador Jed McCaleb le permiten vender su asignación a una tasa máxima teórica del 1% del volumen de negociación diario.
Fundada en 2012 por Chris Larsen y Jed McCaleb, Ripple (anteriormente conocida como Opencoin) es una empresa de tecnología que desarrolla el protocolo de pago Ripple. Ripple permite a los bancos, proveedores de pagos, intercambios de activos digitales y corporaciones enviar dinero a nivel mundial utilizando la tecnología blockchain. Aprovechando el trabajo previo de Ryan Fugger, en 2012 Ripple creó el XRP Ledger (anteriormente conocido como Ripple Consensus Ledger), un libro de contabilidad criptográfico de código abierto impulsado por una red peer-to-peer de nodos. XRP es el activo nativo del libro mayor XRP.
En 2004, Ryan Fugger fundó RipplePay, una compañía de tecnología financiera con el objetivo de crear una red de pagos peer-to-peer. Por separado, en 2011, un equipo de Jed McCaleb comenzó el desarrollo de una nueva red de consenso para monedas digitales que finalmente se convertiría en el XRP Ledger. Más tarde, Chris Larsen, David Schwartz y Arthur Britto se unirían al proyecto, y en 2012 McCaleb y Larsen se acercaron a Ryan sobre RipplePay. Después de discutir con la comunidad de RipplePay, Ryan entregó el proyecto a McCaleb y Larsen, y en septiembre de 2012 fundaron Opencoin (renombrado a Ripple Labs en 2013).
En 2013, Ripple lanzó XRP, un token nativo en el Ripple Consensus Ledger. En el lanzamiento, creó 100 mil millones de tokens XRP, de los cuales 80 mil millones de tokens se asignaron a la compañía y 20 mil millones se entregaron a los tres fundadores. En el transcurso de 2013, Ripple [recaudaría más de $ 7.5 millones] (https://www.crunchbase.com/organization/ripple-labs / funding_rounds / funding_rounds_list # rondas de financiación de secciones) de algunas de las firmas de riesgo más prestigiosas de los Estados Unidos. Más tarde ese año, Jed McCaleb dejaría la compañía por disputas internas en torno a la visión de la compañía y finalmente fundaría Stellar.
Después del lanzamiento inicial del XRP Ledger, Ripple centró sus esfuerzos en lograr que las instituciones financieras usaran el libro mayor para procesar las remesas. Ingresar al mercado de pagos transfronterizos llevó al escrutinio regulatorio, con FinCEN multando a Ripple Inc por violar la ley de secreto bancario en 2015. Como parte del plan correctivo relacionado con la multa, Ripple Inc acordó mejorar las capacidades contra el lavado de dinero del protocolo XRP y se agregaron requisitos de permiso más estrictos para que otros participantes se unan a la red.
Para mejorar aún más la credibilidad de XRP como socio de las instituciones financieras tradicionales, Ripple obtuvo una BitLicense del Estado de Nueva York en 2016. La ventaja de estas mejoras y el compromiso con los reguladores fue que le dio a XRP la capacidad de integrarse más profundamente con el sistema financiero tradicional.
Hoy en día, el uso principal de XRP es como una moneda puente que sustenta el producto xRapid de Ripple, una solución de liquidez bajo demanda. xRapid permite a las instituciones financieras intercambiar valor entre monedas fiduciarias a través de una red de intercambios de activos digitales que utilizan XRP como moneda puente para su liquidez.
Hasta la fecha, Ripple ha recaudado más de $ 120 millones en fondos de riesgo, y XRP es una de las criptomonedas más grandes del mundo por capitalización de mercado. Ripple y su equipo fundador poseen la mayoría sustancial del suministro de XRP del cual Ripple la compañía vende programáticamente trimestralmente. Desde 2016, Ripple ha vendido más de $ 1.1 mil millones en XRP y las ventas de XRP siguen siendo la fuente dominante de ingresos (y controversia) de Ripple.
Se introdujeron varias características y mejoras que mejoran la confiabilidad, escalabilidad y seguridad del XRP Ledger. Los aspectos más destacados de esta versión incluyen: La enmienda DepositAuth, que permite a una cuenta rechazar estrictamente cualquier dinero entrante de transacciones enviadas por otras cuentas. La enmienda de cheques, que permite a los usuarios crear pagos diferidos que pueden ser cancelados o cobrados por sus destinatarios previstos. History Sharding, que permite a los servidores ondulados distribuir datos históricos del libro mayor si aceptan dedicar almacenamiento para segmentos del historial del libro mayor. Nueva semántica de Preferred Ledger by Branch que mejora la lógica que permite a un servidor decidir en qué libro mayor debe basar los libros de contabilidad futuros cuando hay varios candidatos.
Se incluyeron mejoras incrementales en varias características publicadas anteriormente.
Incluida la enmienda DepositPreAuth, que combinada con la enmienda DepositAuth publicada anteriormente, permite a los usuarios preautorizar las transacciones entrantes a las cuentas, mediante la inclusión en la lista blanca de direcciones de remitentes. La versión 1.1.0 también incluye mejoras incrementales en varias características publicadas anteriormente (enmienda fix1515), deja de admitir los comandos de signo y sign_for de la API ondulada y mejora la comprobación invariante para una mayor seguridad.
Se ha introducido una solución para un problema que podría haber impedido que los pares de clúster omitieran correctamente los límites de conexión al conectarse a otros servidores del mismo clúster. Además, mejora la lógica utilizada para determinar cuál es el libro mayor preferido durante condiciones de red subóptimas.
Introdujo la Enmienda MultisignReserve, que reduce el requisito de reserva asociado con las listas de firmantes. Esta versión también incluye mejoras incrementales en el código que controla las ofertas. Además, rippled ahora también tiene la capacidad de detectar automáticamente los intentos de censura de transacciones y emitir advertencias de gravedad creciente para las transacciones que deberían haberse incluido en un libro mayor cerrado después de varias rondas de consenso.
Se introdujeron varias correcciones, incluido un cambio en la información notificada a través de la funcionalidad de rastreo mejorada introducida en la versión 1.2.0, una corrección para una posible condición de carrera al procesar un mensaje de cambio de estado para un par y para una falla técnica que podría hacer que un servidor no detectara correctamente que había perdido todos sus pares. El comunicado también agrega el campo delivered_amount a más respuestas para simplificar el manejo de las transacciones de pago o cambio de cheques.
Se corrigió una falla técnica en el motor de escalada de tarifas que podría hacer que algunas métricas de tarifas se calcularan incorrectamente. En algunas circunstancias, esto puede hacer que el servidor se bloquee.
Se ha corregido un fallo técnico que, en algunas circunstancias, puede causar una desreferencia de puntero nula que puede bloquear el servidor.
Se ha mejorado la forma en que se enrutan las solicitudes de rastreo de particiones y la solidez de la recuperación de listas de validadores configuradas al imponer un tiempo de espera de 20 segundos.
Se introdujeron varias características nuevas y mejoras generales en la base de código, incluida la enmienda fixMasterKeyAsRegularKey, el código para ajustar el tiempo del proceso de consenso y el soporte para la verificación descentralizada del dominio del validador. La versión también incluye mejoras diversas, incluido el código de detección de censura de transacciones, el código de validación de transacciones, el código de análisis de manifiestos, el código de análisis de archivos de configuración, el código de rotación de archivos de registro y en las canalizaciones de compilación, integración continua, pruebas y creación de paquetes.
Tecnología de Ripple explicada
La base de XRP es un libro mayor público compartido utilizado por los participantes de la red para intercambiar valor a nivel mundial. Se requiere una supermayoría de validadores para que la red llegue a un consenso para validar las transacciones iniciadas a través de la red.
Ripple Inc, se ha centrado en la integración de protocolos de verificación de usuarios para que los participantes de la red puedan definir en qué usuarios confían y cuánto confían en ellos. Esto tiene el efecto de hacer que las transacciones se "extiendan" a través de la red. Porque si dos usuarios sin una relación directa inician una transacción a través de la red. Se extiende hacia afuera encontrando un camino que une a los usuarios desde sus relaciones de confianza para completar la transacción.
Para los usuarios que recién comienzan, Ripple Inc. mantiene una lista de nodos única que los usuarios pueden seleccionar de forma predeterminada representando validadores con un historial de operaciones confiables en la red XRP.
Las transacciones entre divisas suelen tardar de 3 a 5 segundos en procesarse en todo el libro mayor. Una vez iniciado, el algoritmo de búsqueda de rutas de XRP identifica la forma más rápida y menos costosa de completar la transacción. En general, para que el algoritmo de búsqueda de rutas funcione de manera óptima, un gran número de creadores de mercado deben operar en la red para que haya suficiente liquidez disponible para completar las transacciones de manera eficiente.
Para fomentar el desarrollo de un ecosistema robusto alrededor del libro mayor, XRP mantiene una variedad de API para ayudar a los nodos y otros terceros a interactuar con él en función del estándar REST API. Las soluciones de facturación y billetera permiten a las empresas incorporarlo como una opción de pago para sus clientes.
Límite de suministro de Ripple
Deflacionista
Quemadura programática
XRP suministrado está diseñado para ser deflacionario. XRP se quema para pagar tarifas por transacciones a través de Ripplenet. Sin embargo, el líquido XRP y el suministro circulante son masivamente inflacionarios.
En diciembre de 2017, Ripple colocó 55 mil millones de XRP en custodia para aliviar las preocupaciones de que una cantidad masiva de XRP podría golpear el mercado de una vez con un impacto negativo sustancial en el precio. 1 mil millones se están liberando mensualmente para apoyar la operación en curso de Ripplenet. Los fondos no utilizados se devuelven al depósito en garantía al final del mes. En promedio, Ripple vuelve a depositar 700 millones y 300 millones de XRP se vuelven líquidos cada mes.
Ripple generó ingresos a partir de las ventas en curso de XRP, que representan más del 90% de los ingresos de la compañía. Hay dos tipos de ventas de XRP que la compañía divulga:
- sales__ programáticas:__ Provienen de la reserva XRP de la compañía, y se pueden vender a una tasa de no más del 0.25% del volumen diario promedio en intercambios definidos.
- Ventas directas de XRP II: Estas provienen de acuerdos directos a medida con clientes institucionales, e incluyen (según las divulgaciones de Ripple 2016-2017) restricciones de reventa para garantizar que sus socios no compren XRP con un descuento de la compañía y luego inunden inmediatamente el mercado con ventas.
Ripple ha vendido más de 1.200 millones de dólares en XRP a través de ventas directas y ventas programáticas.
Nuestra curva de suministro de líquidos tiene en cuenta el mecanismo de Ripple Escrow, así como el acuerdo de venta del Fundador para calcular el suministro de líquidos. Como tal, a pesar de que el suministro pendiente de XRP es deflacionario con el tiempo a través de la quema de tarifas, el suministro circulante y líquido es masivamente inflacionario debido a la liberación del depósito en garantía, las distribuciones de los fundadores y las ventas de Ripple. A la tasa de quema actual, tomaría 20 años para que el XRP Ledger queme lo que Ripple y sus fundadores distribuyen todos los días.
Hasta la fecha, Messari ha publicado una investigación en profundidad sobre la gestión del suministro de Ripple:
- La capitalización de mercado de XRP puede ser de $ 6.1 mil millones exagerada
- Estudio de Suministro Circulante para XRP
Consenso de Ripple
Otro
Algoritmo de consenso de Ripple
0.07 min
El XRP Ledger es administrado por una red independiente de validadores que comparan constantemente sus registros de transacciones. Cualquier servidor puede unirse para convertirse en un validador de Ripple y definir su propia lista de nodos de confianza; sin embargo, con el fin de garantizar un alto grado de superposición para que la red alcance un consenso de manera confiable, Ripple publica una lista de validadores recomendados llamada "Lista de nodos únicos" (UNL) que los validadores consideran al crear consenso.
El consenso se construye a través de un proceso de varias rondas en el que los validadores de UNL comparten candidatos de contabilidad entre sí, agregando y restando transacciones hasta que sus propuestas de candidatos coincidan con lo que propusieron sus validadores de confianza. Este proceso ocurre hasta que una supermayoría (80%) de los nodos UNL tienen libros de contabilidad coincidentes. Una vez que se alcanza una supermayoría, cada servidor calcula de forma independiente un nuevo hash de contabilidad a partir del conjunto acordado de transacciones y compara los resultados. Una vez que una supermayoría (80%) de validadores acuerda el hash del nuevo candidato a libro mayor, el candidato de libro mayor se considera definitivo.
Gobernanza de Ripple
Aunque el XRP Ledger es de código abierto y las personas pueden enviar solicitudes de extracción, un equipo de desarrollo a tiempo completo en Ripple realiza la mayor parte del desarrollo de protocolos y determina la hoja de ruta. Ripple actúa como administrador de la red Ripple y defensor de sus intereses y construye relaciones constructivas con gobiernos e instituciones financieras de todo el mundo.
Si bien cada servidor define sus propios validadores de confianza, con el fin de garantizar un alto grado de superposición para que la red alcance un consenso de manera confiable, Ripple publica una lista de validadores recomendados llamada "Lista de nodos únicos" (UNL). Solo se consideran los votos de los otros miembros de la UNL al determinar el consenso, lo que le da a Ripple la capacidad de influir significativamente en quién participa en el consenso y quién no. Además, Ripple también participa a nivel de red del XRP Ledger, validando transacciones.
¿Quién regula Ripple en 2024?
En 2015 FinCEN multó a Ripple Labs Inc. por violar la Ley de Secreto Bancario al vender XRP sin obtener la autorización requerida. Ripple pagó $ 700,000 en multas y acciones correctivas. En 2019, Ripple se convirtió en el objetivo de una [demanda colectiva] (https://static.coindesk.com/wp-content/uploads/2019/08/716bee37-e45e-41d2-a4e1-2d966015a277.pdf) con demandantes que alegan que Ripple, sus entidades afiliadas y sus individuos violaron las leyes de valores estatales y federales al vender XRP al público.
En 2019, the Securities Framework Asset Ratings del Crypto Rating Council (CRC) atribuyó la puntuación de 4 sobre 5 a XRP y proporcionó el siguiente resumen:
- Uso de lenguaje similar a los valores
- Venta de tokens o intereses de tokens antes de la existencia de la utilidad de tokens
- Comercialización del token que sugiere una oportunidad para obtener ganancias
- Desarrollo y uso descentralizado
El CRC* es una organización propiedad y operada por miembros cuyo propósito es evaluar si un criptoactivo, o su desarrollo, emisión y uso tienen características que lo hacen más o menos propenso a implicar las leyes federales de valores. De acuerdo con el marco de CRC, una puntuación de 5 resultados cuando un activo parece tener muchas características que son consistentes con los factores de la prueba de Howey. Una puntuación de 1 resulta cuando un activo parece tener pocas características que sean consistentes con los factores de la prueba de Howey.*
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